НБУ упростил идентификацию физических лиц при открытии счетов

Банки получили право осуществлять идентификацию и верификацию физических лиц при открытии счетов через третьих лиц, передает Бухгалтер.UA.

Благодаря решению НБУ банки получили право:

- при открытии счета использовать информацию относительно идентификационных данных клиентов - физических лиц, полученную от другого банка через систему BankID НБУ. Между банком, который открывает счет, и банком, который является абонентом-идентификатором, должен быть заключен соответствующий договор поручения;

- поручать юридическим лицам-резидентам, физическим лицам-предпринимателям-резидентам и физическим лицам-резидентам (агентам) на договорной основе осуществлять идентификацию и верификацию клиентов банка - физических лиц.

Соответствующие нормы содержит постановление Правления НБУ от 28.12.2018 г.. № 159, вступившим в силу с 29 декабря 2018 года.

Им также НБУ:

- предоставил возможность перечислять средства в национальной валюте с текущего счета физического лица-резидента на текущий счет физического лица-нерезидента в случае продажи физическим лицом-нерезидентом собственного имущества на территории Украины физическому лицу-резиденту, если это имущество не является объектом инвестиционной деятельности в Украине;

- отменил норму относительно предоставления физическим лицом, осуществляющим независимую профессиональную деятельность, в банк при открытии счета копии документа, подтверждающего взятие этого лица на учет в органе Пенсионного фонда Украины;

- предоставил право физическим лицам зачислять на текущие счета средства от погашения унаследованных сберегательных (депозитных) сертификатов и процентов по ним;

- определил необходимость представления в банк иностранными представительствами, которые используют наемный труд и согласно законодательству Украины являются плательщиками единого взноса, копии документа, подтверждающего взятие их на учет в соответствующем контролирующем органе;

- урегулировал осуществление физическим лицом-резидентом расчетов в иностранной валюте с первичным дилером по операциям по размещению облигаций внутреннего государственного займа Украины, номинированных в иностранной валюте.

Как сообщалось ранее, банковский сектор за 11 месяцев получил 20 миллиардов гривен прибыли, что в 11 раз больше аналогичного показателя прошлого года.